Bir kredi kartı veya banka kartı sahibiyseniz , dünyadaki milyonlarca insan gibi dolandırıcılığa maruz kalma olasılığınız göz ardı edilemez .

1980'lerden başlayarak, uluslararası alanda kredi, banka ve ön ödemeli kartların kullanımında etkileyici bir artış olmuştur. Ekim 2016 Nilson Raporuna göre, 2015 yılında bu ödeme sistemleri tarafından dünya genelinde 2014 yılına göre %7,3 artışla 31 trilyon ABD dolarından fazla para üretildi.

2015 yılında Avrupa'da sekiz alışverişten yedisi elektronik ortamda yapıldı .

Paypal gibi yeni çevrimiçi para transfer sistemleri ve çevrimiçi ödemeleri benimsemede yavaş olan gelişen dünya da dahil olmak üzere dünya çapında e-ticaretin yayılması sayesinde bu eğilimlerin devam etmesi bekleniyor.

Nilson Raporuna göre, kart dolandırıcılığından kaynaklanan dünya çapındaki kayıplar 2010'da yaklaşık 8 milyar ABD dolarından 2015'te 21 milyar ABD dolarına yükseldi.

Kredi kartı dolandırıcılığının pek çok türü vardır ve yeni teknolojiler yeni siber suçları mümkün kıldıkça , bunların hepsini listelemek neredeyse imkansız hale geldikçe, bunlar çok sık değişmektedir.

Ancak iki ana kategori vardır:

-card-not-present (CNP) dolandırıcılıkları: En yaygın dolandırıcılık türü olan bu, kart sahibinin bilgilerinin çalınması ve kartın fiziksel varlığı olmadan yasa dışı olarak kullanılması durumunda ortaya çıkar. Bu tür dolandırıcılık genellikle çevrimiçi olarak gerçekleşir ve kişisel veya finansal bilgileri kontamine bir bağlantı aracılığıyla çalmak için güvenilir kurumların kimliğine bürünen dolandırıcılar tarafından gönderilen sözde " kimlik avı " e-postalarının sonucu olabilir.

-card-present-dolandırıcılık: Bu, günümüzde daha az yaygındır, ancak yine de dikkat etmeye değer. Dürüst olmayan bir satıcı, tüketicinin kredi kartını bilgileri depolayan bir cihaza kaydırdığında , genellikle “ gözden geçirme ” şeklini alır . Bu veriler bir satın alma yapmak için kullanıldığında, tüketicinin hesabından ücret alınır.